Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo.
Atualizado em 2025A Nautt Soluções em Tecnologia Financeira LTDA, inscrita no CNPJ sob o nº 54.244.692/0001-42, com sede em Niterói, Rio de Janeiro, reconhece a importância de manter um ambiente de negócios ético, íntegro e em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis ao seu setor de atuação, especialmente em relação ao combate à lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e corrupção. A Plataforma declara seu comprometimento irrestrito com a promoção de práticas comerciais responsáveis, priorizando a segurança, a transparência e a confiabilidade nas operações.
Esta Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, Financiamento ao Terrorismo e Corrupção (PLD/FT) tem como objetivo primordial estabelecer princípios, diretrizes e procedimentos a serem adotados pela Nautt Finance e por todas as partes a ela relacionadas. A implantação desta Política visa:
Esta Política encontra seu fundamento legal e é guiada pelas seguintes legislações e regulamentações pertinentes à criptoeconomia e à integridade corporativa:
O Programa de Conformidade e Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLDFT) da Nautt Finance é estruturado sobre alicerces robustos que visam garantir o cumprimento das leis, regulamentos e diretrizes nacionais e internacionais. Este programa é fundamentado nos seguintes componentes essenciais:
A Nautt Finance implementará processos contínuos para a identificação, avaliação, monitoramento e mitigação dos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo associados à sua operação e ao perfil de seus usuários.
Serão estabelecidas políticas, controles e procedimentos claramente definidos, proporcionais aos riscos identificados, para assegurar a eficácia do programa PLDFT, incluindo procedimentos de due diligence, monitoramento de transações e reporte de operações suspeitas.
O comprometimento da alta administração com a cultura de compliance é essencial. A Nautt Finance se compromete a manter uma estrutura de governança funcional com apoio irrestrito da alta direção ao programa PLDFT e a promoção de uma cultura organizacional que valorize a ética, a integridade e o respeito às normas legais e regulamentares.
Será adotada uma rigorosa política de Conheça Seu Cliente (KYC), com procedimentos de identificação, verificação da identidade e compreensão da natureza das atividades de seus usuários, para garantir que medidas adequadas de prevenção sejam aplicadas a operações ou relações comerciais que apresentem maiores riscos.
A Nautt Finance estabelecerá mecanismos internos para a detecção e o reporte tempestivo de operações suspeitas às autoridades competentes, conforme exigido pela legislação vigente.
As informações referentes aos procedimentos de due diligence dos clientes, bem como documentações relativas às transações e aos reportes de operações suspeitas, serão mantidas e protegidas por um período mínimo de 10 anos, em conformidade com os requisitos legais aplicáveis.
Serão implementados programas de treinamento e capacitação contínua para assegurar que os colaboradores da Nautt Finance estejam devidamente informados e atualizados quanto às práticas de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, bem como sobre as políticas e procedimentos internos vigentes.
O programa PLDFT será regularmente monitorado e revisado para garantir sua efetividade, adequação e conformidade com as leis e regulamentações aplicáveis, adaptando-se às mudanças no cenário regulatório, operacional e de risco.
A eficácia do Programa PLDFT depende do comprometimento e da atuação responsável de todos os integrantes da Nautt Finance, independentemente do porte da estrutura organizacional:
A administração da Nautt Finance assume diretamente a responsabilidade pela supervisão e implementação do programa PLDFT, promovendo uma cultura de integridade, ética e conformidade. Cabe à administração assegurar que os recursos mínimos necessários à aplicação das medidas de prevenção sejam disponibilizados e revisar periodicamente as políticas e controles implementados.
Será designado um responsável técnico com autonomia e conhecimento compatíveis para coordenar as atividades relacionadas ao programa PLDFT. Essa pessoa atuará na elaboração, atualização e supervisão das medidas preventivas, incluindo due diligence, monitoramento de transações e comunicação com autoridades quando necessário.
Todos os colaboradores e prestadores com acesso a informações sensíveis ou envolvidos em processos operacionais devem cumprir as diretrizes estabelecidas nesta política, participar de treinamentos internos e comunicar prontamente qualquer atividade atípica ou suspeita ao responsável pela conformidade.
A Nautt Finance poderá aplicar medidas de due diligence na seleção e manutenção de parcerias comerciais, exigindo o alinhamento às práticas de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. A continuidade das relações estará condicionada ao cumprimento desses princípios.
Esta Política entrará em vigor na data de sua aprovação pela alta administração da Nautt Finance, mantendo-se válida por tempo indeterminado. A revisão da Política será realizada, no mínimo, anualmente. Adicionalmente, revisões e atualizações podem ser desencadeadas pelos seguintes fatores:
Durante o processo de onboarding, as informações fornecidas pela empresa e por seus representantes legais são submetidas à plataforma Veriff, responsável pela verificação documental, validação biométrica, cruzamento com listas de sanções internacionais (OFAC, ONU, UE, GAFI), identificação de PEPs e triagem automatizada de mídia. A matriz de risco é construída a partir de critérios objetivos como setor de atividade, jurisdição de origem, tempo de constituição da empresa, grau de transparência da estrutura societária, uso de tecnologias de anonimização, presença em listas restritivas e qualidade da documentação fornecida.
Empresas classificadas como de baixo risco apresentam documentação completa e coerente, estrutura societária simples, atuação em setores regulados e presença em jurisdições com forte supervisão financeira. São aplicadas medidas de diligência simplificadas, com monitoramento anual e liberação automática do limite operacional padrão de até USD 20.000/mês.
Empresas enquadradas como de risco médio podem operar em setores de risco moderado, utilizar ferramentas de anonimização com justificativa operacional, possuir estruturas societárias parcialmente opacas ou demonstrar volume financeiro incompatível com sua estrutura declarada. Aplicam-se medidas ampliadas de diligência, revisões semestrais e, quando necessário, entrevista com a equipe de compliance.
Casos de alto risco envolvem maior grau de exposição regulatória, jurídica ou reputacional, incluindo empresas sediadas em jurisdições sancionadas ou listadas pelo GAFI, com estrutura societária opaca ou offshore, vínculos com PEPs ou atuação em setores não permitidos pela política interna. A análise é conduzida diretamente pelo Chief Compliance Officer (CCO), podendo resultar em restrições operacionais, exigência de documentação complementar ou recusa de cadastro.
A implementação desta Política pela Nautt Finance envolve a definição de procedimentos específicos destinados a prevenir, detectar e responder adequadamente a riscos associados a atividades ilícitas:
Para todos os novos usuários, a Nautt Finance implementará procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC) para identificar e verificar suas identidades, natureza da atividade econômica, origem dos fundos e propósito da relação comercial. Esta avaliação deve ser proporcional ao risco associado ao cliente, conforme definido pela classificação por níveis.
A Nautt Finance monitorará contínua e sistematicamente as transações realizadas pelos usuários, para assegurar que estas sejam consistentes com o perfil e a classificação de risco do cliente, identificando transações atípicas ou suspeitas que deverão ser submetidas a uma análise mais detalhada.
Manterá registros detalhados de todas as transações efetuadas na plataforma, incluindo dados dos usuários, natureza, montante, data, hora e destinatários dos fundos. Estes registros serão conservados por um mínimo de 10 anos, conforme legislação aplicável, para fins de auditoria e eventual inspeção por autoridades competentes.
Caso seja identificada qualquer atividade ou transação suspeita de envolvimento com lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou corrupção, a Nautt Finance procederá com a comunicação imediata a órgãos reguladores e autoridades competentes, em conformidade com a legislação vigente.
A avaliação de riscos dos clientes e a verificação de suas informações serão atualizadas periodicamente ou quando houver mudanças significativas nas relações comerciais, a fim de garantir que a classificação de risco esteja sempre atualizada e reflita de maneira adequada o perfil do cliente.
Em conformidade com a política de PLD/CFT, a Nautt Finance adota critérios objetivos e subjetivos para a aceitação de clientes, considerando o nível de risco associado à atividade econômica desempenhada. Determinadas atividades, ainda que apresentem documentação formalmente adequada, não são admitidas em razão de seu elevado grau de risco. A área de Compliance reserva-se o direito de recusar ou encerrar relações comerciais mediante análise discricionária e devidamente fundamentada.
A Nautt Finance adota medidas rigorosas para o controle e monitoramento das transferências de recursos realizadas por meio de sua plataforma, visando preservar a integridade das operações e prevenir o uso indevido dos serviços financeiros:
A identificação da origem e do destino dos recursos torna-se obrigatória nos casos em que a empresa deseja ultrapassar o limite operacional padrão de USD 20.000/mês. Quando há solicitação de aumento desse limite, a empresa é submetida a um processo específico de due diligence conduzido pelo Compliance Officer, incluindo uma reunião para detalhamento do modelo de negócio, análise documental e reavaliação do perfil de risco.
As transferências são monitoradas por sistemas automatizados capazes de detectar desvios em relação ao comportamento transacional histórico do usuário, padrões incomuns ou indicativos de risco associados a atividades suspeitas. Transações atípicas são encaminhadas à equipe de compliance para análise manual e, se necessário, poderão ser suspensas preventivamente até a conclusão da revisão.
A Nautt Finance adota limites operacionais de transação com base na classificação de risco atribuída no processo de onboarding. Empresas classificadas como de baixo ou médio risco têm acesso ao limite padrão de até USD 20.000 por mês. Para operar acima desse valor, a empresa deve solicitar formalmente o aumento de limite via e-mail para admin@nautt.finance, com indicação do valor pretendido e justificativa da necessidade.
No contexto de solicitação de aumento de limite, a empresa será obrigada a apresentar documentos adicionais que comprovem a origem lícita dos recursos. Os documentos solicitados poderão incluir:
Caso qualquer transferência de recursos seja considerada suspeita de envolvimento com lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou corrupção, a Nautt Finance realizará o reporte imediato aos órgãos competentes. O procedimento de reporte inclui a documentação formal da análise, a preservação dos registros e a interrupção temporária da operação, se necessário.
Os profissionais responsáveis por analisar, aprovar e monitorar transferências de recursos passam por treinamentos periódicos voltados à identificação de sinais de alerta, leitura de documentos comprobatórios e correta aplicação dos protocolos internos de reporte.
A Nautt Finance adota medidas de segregação de funções como princípio essencial para mitigar riscos de conflitos de interesse, fraudes e práticas irregulares, além de reforçar a integridade das operações:
As funções e responsabilidades de cada área são definidas de forma clara, com separação mínima entre as atividades de autorização, execução e revisão das operações financeiras. Nenhum colaborador possui controle exclusivo sobre todo o fluxo de uma operação, o que assegura supervisão e validação cruzada em processos críticos.
A Nautt Finance mantém a separação entre funções estratégicas como:
O acesso a sistemas e dados sensíveis é concedido com base no princípio do menor privilégio. A concessão, alteração e revogação de acessos são auditadas periodicamente pela área de tecnologia e compliance.
São realizadas revisões internas trimestrais para verificar o cumprimento das diretrizes de segregação, com foco nos processos operacionais e na integridade dos controles. Eventuais falhas ou riscos identificados são tratados de forma imediata.
A equipe é treinada regularmente sobre riscos operacionais, boas práticas de controle interno, ética corporativa e os princípios da segregação de funções. Os treinamentos também abordam a identificação de conflitos de interesse e situações de risco.
Os dados sensíveis da Nautt Finance são armazenados em data centers localizados no Brasil, conforme a LGPD. As medidas de segurança incluem:
A Nautt Finance adota um programa contínuo e integrado de análise de riscos e monitoramento de atividades, com o objetivo de prevenir e detectar operações que possam estar associadas à lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou práticas corruptas:
O monitoramento de riscos é realizado com base em um sistema algorítmico parametrizado, desenvolvido internamente, capaz de rastrear entradas e saídas em tempo real, acompanhar o uso percentual dos limites transacionais, identificar padrões atípicos de comportamento e gerar alertas automáticos para revisão manual por parte do time de compliance.
A efetividade das políticas e controles de PLD/FT é avaliada periodicamente pela equipe de compliance por meio de revisões internas das regras e fluxos, validação de alertas, testes de integridade do sistema de monitoramento, análises de casos encerrados e lições aprendidas, e alinhamento com atualizações regulatórias e boas práticas de mercado.
Todas as transações realizadas por meio da plataforma são registradas de forma automática e estruturada, incluindo identificação dos usuários, data, hora, valor e natureza da operação, origem e destino dos recursos quando aplicável, e histórico de alertas ou revisões. Esses dados são armazenados por um período mínimo de 5 anos, conforme exigido pela legislação brasileira.
A Nautt Finance utiliza tecnologia própria para o monitoramento automatizado e contínuo de todas as transações. O sistema identifica e sinaliza comportamentos atípicos como variação significativa no uso do limite transacional, padrão incomum de entradas ou saídas de recursos, e alteração abrupta no perfil operacional do cliente. Após análise, se a transação for considerada suspeita, será imediatamente escalada ao Oficial de Conformidade para decisão sobre o envio de Relatório de Atividade Suspeita (SARS/STR) aos órgãos competentes.
A Nautt Finance reconhece que a capacitação contínua de seus colaboradores e gestores é essencial para garantir a efetividade das políticas de PLD/FT. Para isso, mantém um programa de treinamentos estruturado, adaptado à sua realidade operacional e às exigências legais e regulatórias aplicáveis.
Os treinamentos têm como principais objetivos:
O programa de treinamentos da Nautt Finance abrange:
O conteúdo dos treinamentos inclui, entre outros:
A capacitação é oferecida por meio de:
Nautt Soluções em Tecnologia Financeira LTDA
CNPJ 54.244.692/0001-42
